2024년 11월 27일 Finance 뉴스 요약

엘론 머스크의 전 LA 집, 350만 달러 가격 인하 후 압류 경매 예정

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• LA의 역사적인 주택, 엘론 머스크와 배우 진 와일더가 소유했던 집, 압류 경매에 처해짐.
• 원래 1,295만 달러에 매물로 나왔으나 현재 950만 달러로 가격이 크게 인하됨.
• 1951년에 지어진 이 집은 유명한 건축가 로버트 비어드가 설계한 할리우드 역사적 건물임.
• 현재 소유자는 머스크로부터 대출받아 구매했으나 지불이 지연되어 압류 절차 시작됨.
• 12월 3일 공개 경매 예정이며, 매수자가 나타나지 않으면 최고 입찰자에게 판매됨.
• 머스크는 이 집이 훼손되거나 변형되지 않도록 요구했음.
• 부동산 전문가는 이 집이 역사적 가치를 지니고 있으므로 보존되어야 한다고 강조함.

시사점 : 역사적 가치의 보존이 부동산 거래에서 중요한 요소가 되고 있음.

키워드 : 엘론 머스크, 압류 경매, 부동산 가치

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50대 평균 순자산 100만 달러 초과 – 그러나 그게 전부가 아님

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• 50대 평균 순자산이 100만 달러를 넘는다고 하지만, 이는 일부 부유한 개인들(예: 기술 분야 억만장자들)이 평균을 높이기 때문임.
• 실제로는 중앙값 순자산이 50대(50-54세: 272,800달러, 55-59세: 320,700달러)로, 평균과 큰 차이를 보임.
• 순자산의 차이는 개인의 자산과 부채 구조에 따라 달라짐. 주택 자산, 은퇴 계좌가 주요한 요소이며, 높은 부채가 순자산을 감소시킬 수 있음.
• 50대가 될 때까지 재정 목표에 도달하는 것이 중요하며, 중앙값보다 높은 순자산을 유지하는 것이 유리함.
• 재정 건전성을 높이기 위해 추가 수입원 탐색, 부채 상환, 투자 다각화, 지출 절감 등의 전략이 필요함.

시사점 : 평균 수치를 맹신하기보다 개인의 재정 목표에 집중해야 함.

키워드 : 순자산, 50대, 재정 목표

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35세, 월 $2,500 배당 수익의 29% 수익 포트폴리오 공개

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• 35세 투자자가 월 $2,500의 배당 수익을 올리고 있음.
• 연간 배당 수익은 약 $30,043으로, 포트폴리오 수익률은 29%.
• 주요 보유 종목:
  1. JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI): 312주 보유, 방어적인 대형주에 투자, 월 배당 수익.
  2. JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ): 335주 보유, 나스닥 기업에 투자, 9.6% 수익률.
  3. Realty Income Corp (O): 307주 보유, 5.5% 수익률, 30년 연속 배당 성장.
  4. YieldMax COIN Option Income Strategy ETF (CONY): 1,150주 보유, 위험한 투자, 155% 배당률.
  5. YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF (TSLY): 1,150주 보유, 49.7% 배당률.
  6. Apple Inc (AAPL): 60주 보유, 0.44% 배당률, 13년 연속 배당 증가.
  7. Arbor Realty Trust Inc (ABR): 500주 보유, 11% 배당률, 최근 3분기 실적 호조.

시사점 : 배당 투자와 복리의 힘이 장기적인 수익을 가져다줄 수 있음.

키워드 : 배당 투자, 포트폴리오, 수익률

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수백만 가구가 미완공 상태로 남을 것: 건설업체가 정책 입안자에게 보이는 것

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• 정책 입안자들의 주택 공급 목표와 시장 현실 간의 간극이 확대되고 있음.
• 10월 주택 착공 및 허가 수치가 경기 침체 수준으로 떨어짐.
• 최근 데이터에 따르면, 주택 착공이 9월 대비 3.1% 감소하여 연율 조정 1,311,000 가구에 도달.
• 건설 허가는 9월보다 0.6% 감소, 2023년 10월 기준 7.7% 하락.
• 연준 관계자들은 주택 수요가 강해 더 높은 모기지 금리를 정당화한다고 주장하지만, 실제 데이터는 다른 이야기를 하고 있음.
• 건설업체들은 모기지 금리가 6%에 가까워지면 낙관적인 반응을 보이나, 6.75%~7.5%로 상승하면 위축됨.
• 신규 주택 판매는 2001년 기술 경기 침체 당시보다 낮은 수준으로, 현재 시장 상황의 심각성을 강조함.
• 현재 금리가 낮아지면 건설 활동이 재개될 가능성이 있지만, 안정적인 금리가 필요함.
• “수백만 가구가 미완공 상태로 남을 것”이라고 전문가가 언급함.

시사점 : 주택 공급 부족 문제는 지속될 가능성이 높음.

키워드 : 주택 공급, 건설업체, 모기지 금리

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은퇴 시 최소 3~5년 분의 현금을 준비하라: 이유는?

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• 은퇴는 흥미로운 가능성을 가져오지만, 장기적인 재정 안정성을 위해 신중한 계획이 필요함.
• 재정 전문가 수제 오르만은 은퇴자들이 비상금으로 1년 또는 5년 분의 현금을 유지해야 하는지 질문받음.
• 대부분의 은퇴자들은 월 생활비를 충당하기 위해 퇴직 계좌(예: 로스 IRA, 전통 IRA)에 의존함. 이 계좌는 주식, 채권, 뮤추얼 펀드에 투자됨.
• 시장 하락 시 퇴직 계좌에서 자금을 인출하는 것이 문제임. 자산 매각은 재정적 안전성을 위협할 수 있음.
• 따라서, 오르만은 3~5년 분의 생활비를 현금으로 보유할 것을 권장함. 이는 시장 회복에 필요한 시간 동안 투자를 팔지 않고 유지할 수 있게 해줌.
• 전략적으로 현금 준비금을 만들기 위해 투자 평가 및 비효율적인 자산 매각을 제안함.
• 즉각적인 접근이 필요한 경우 고수익 저축 계좌나 현금 관리 계좌에 자금을 두는 것이 좋음.

시사점 : 은퇴 시 충분한 현금 준비는 재정적 안전망을 제공하고, 시장 변동성에 대한 대응력을 높임.

키워드 : 은퇴, 재정 계획, 현금 준비

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3 Midstream 주식, $5,000로 사고 영원히 보유하자

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• 에너지 미드스트림 분야는 높은 배당 수익과 성장 가능성으로 투자자에게 매력적인 옵션임.
• 미드스트림 기업들은 과거 10년 동안 부채를 줄이고 성장 프로젝트에 대해 더 신중함.
• 마스터 유한 파트너십(MLP) 구조의 기업들은 인센티브 분배권(IDR)을 없앴고, 이는 분배 증가 시 일반 파트너에게 세금으로 지불되던 것임.
• 현재 MLP 주식은 2011~2016년 평균 13.7 배수보다 낮은 가격에 거래되고 있음.
• 추천하는 3개 MLP:
  1. Enterprise Products Partners (EPD): 26년 연속 배당 증가, 6.5%의 배당 수익률, 보수적인 자본 지출 및 부채 관리.
  2. Energy Transfer (ET): 팬데믹 중 배당 절반 축소 후 현재 6.8% 배당 수익률, 미국 내 AI 데이터 센터 수요 증가에 따른 성장 가능성.
  3. Western Midstream (WES): 9.2%의 높은 배당 수익률, 자본 지출 증가로 미래 성장에 유리한 위치.

시사점 : 미드스트림 분야는 안정적인 배당과 성장 가능성이 있는 투자처임.

키워드 : 미드스트림, 배당, 성장 가능성

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퇴직 자산 인출 전략에 대한 조언

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• 60세, 퇴직 후 사업을 운영하던 Kevin은 세금 보고된 배당금과 자본 이득으로 연간 $60,000 미만을 인출하고 있음.
• 자산 구성: 과세 계좌 $625,000, 로스 IRA $115,000, 전통 IRA $1,500,000.
• 현재 건강 보험 비용의 약 절반이 정부 지원으로 해결됨.
• 앞으로 65세까지 과세 계좌에서만 인출할 계획임.
• 전통 IRA에서 인출할 경우 세금이 더 증가하므로 현재 전략 유지 권장됨.
• 프리미엄 세액 공제(PTC)가 건강 보험 비용 부담을 줄여줌.
• 다양한 인출 전략이 있으며, 세금 효율적인 방법을 고려해야 함.

시사점 : 퇴직 자산 인출 방식이 세금 부담에 큰 영향을 미침.

키워드 : 퇴직 자산, 세금 전략, 건강 보험 보조금

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델, PC 수요 약세로 분기 매출 예상치 하회

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• 델이 3분기 매출을 발표했음. 매출은 243억 7천만 달러로, 예상치인 246억 7천만 달러를 하회했음.
• 전통적인 PC 수요 감소와 경쟁 심화가 주요 원인임.
• AI 최적화 서버에 대한 수요는 증가하고 있음. 3분기 AI 서버 주문은 36억 달러에 달함.
• 클라이언트 솔루션 그룹의 매출은 121억 3천만 달러로, 예상보다 낮았음.
• HP와 베스트바이도 소비자 전자제품 수요 약세로 낮은 실적 예측을 발표했음.
• 인프라 솔루션 그룹 매출은 34% 증가했지만, 서버 및 네트워킹 매출은 예상치를 밑돌았음.
• 델은 AI PC 출시를 통해 전통적인 컴퓨터 사업을 강화할 계획임.

시사점 : AI 서버 수요가 증가하는 가운데, 전통 PC 시장의 약세가 우려됨.

키워드 : 델, 매출, AI 서버

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CrowdStrike, 실망스러운 실적 전망에 주가 하락

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• CrowdStrike Holdings Inc.가 4분기 실적 전망을 하향 조정함.
• 조정된 주당 순이익은 84~86센트 예상, 애널리스트 예상치 87센트보다 낮음.
• 실적 발표 후 주가는 1.5% 하락함.
• 이번 보고서는 여름에 발생한 대규모 장애 이후 두 번째임.
• 7월 19일, CrowdStrike 업데이트로 인해 Microsoft Windows 시스템을 사용하는 기기들이 크래시됨, 항공, 은행, 의료 분야에 큰 영향을 줌.
• 3개월 전, 예상치를 초과한 매출 발표로 투자자들은 IT 장애가 재무에 큰 영향을 미치지 않을 것이라 판단했음.
• 3분기 매출은 10억 1천만 달러로 월가 예상치를 초과함.
• 델타항공은 이 장애로 인해 수백만 달러의 손실을 입었으며, CrowdStrike에 소송을 제기했음.
• CrowdStrike는 델타가 구형 IT 인프라 업데이트 실패를 핑계로 삼고 있다고 주장함.

시사점 : IT 보안 업체의 실적은 장애 이후 회복에 대한 신뢰에 큰 영향을 미침.

키워드 : CrowdStrike, 실적 전망, 사이버 보안

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마이클 버리, 트럼프 행정부 하에서 어려움을 겪을 수 있는 3개 주식에 투자

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• 마이클 버리, 2008년 주택 위기를 정확히 예측한 유명한 반대 투자자임.
• 최근 3분기 주식 보유 현황을 공개하며, 중국 주식에 대한 투자 비중을 크게 늘림.
  • JD.com: 보유 주식 수 50만 주로 2천만 달러 가치.
  • Baidu: 보유 주식 수 12만5천 주로 1천3백20만 달러 가치, 67% 증가.
  • Alibaba: 보유 주식 수 20만 주로 2천1백만 달러 가치, 29% 증가.
• 트럼프 행정부의 잠재적 관세(최대 60%) 우려 속에서도 투자.
• 포지티브 풋 전략으로 추가 주식 구입 및 풋 옵션 매수, 하락 시에도 수익 가능성 마련.
• 중국 주식, 강력한 수익 성장에도 불구하고 미국 기술주에 비해 낮은 평가.

시사점 : 버리의 투자 결정은 트럼프 행정부의 정책 변화 속에서도 기회를 찾고 있음을 보여줌.

키워드 : 마이클 버리, 트럼프, 중국 주식

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